Pourquoi préparer sa retraite ?
Sécurisez votre avenir avec sérénité
Anticiper
À l’heure de la retraite, vos revenus diminuent généralement. L’épargne retraite est un outil indispensable pour maintenir votre niveau de vie et répondre à vos besoins futurs.
Optimiser
L’épargne retraite bénéficie de dispositifs fiscaux attractifs. Les cotisations que vous versez peuvent être déductibles de vos revenus, vous permettant ainsi d’épargner tout en réduisant votre fiscalité.
Transmettre
Au-delà de préparer votre avenir, certains dispositifs d’épargne retraite permettent de transmettre un capital à vos proches dans des conditions fiscalement avantageuses.
Notre expérience à votre service
AMBRE Gestion de Patrimoine
Un savoir-faire spécifique pour préparer votre retraite
Depuis de nombreuses années, AMBRE Gestion de Patrimoine accompagne ses clients dans la mise en place de stratégies d’épargne retraite adaptées à leurs objectifs. Nos solutions sont conçues pour s’adapter à chaque profil, que vous soyez salarié, indépendant ou chef d’entreprise.
Des solutions variées pour répondre à vos besoins spécifiques
Nous vous aidons à tirer parti des dispositifs disponibles :
- PER (Plan Épargne Retraite) : Remplaçant des anciens produits PERP, Madelin et PERCO, le PER est une solution universelle, souple et fiscalement avantageuse.
- PEA et autres outils d’épargne : Compléments pertinents pour diversifier votre stratégie.
Les avantages de la loi PACTE
Grâce à la loi PACTE, le PER modernise et simplifie l’épargne retraite :
- Une portabilité totale entre différents plans.
- Des options de sortie flexibles (capital ou rente).
- Une fiscalité optimisée pour les versements volontaires et les transferts.
Les étapes pour réussir
La préparation de votre retraite
1 - Évaluation de votre situation
Pour une relation de confiance, il est important de bien se connaitre.
Votre conseil en gestion de patrimoine vous présentera son métier, ses compétences, ses obligations ainsi que ses différents types de rémunération. Il décrira aussi les règles qui régiront votre relation avec lui.
Lors d’un premier rendez-vous, nous analysons vos revenus, votre patrimoine et vos objectifs pour évaluer vos besoins en matière d’épargne retraite. Cet entretien sera la fondation nécessaire à la construction d’une relation fructueuse.
2 - Élaboration d’une stratégie personnalisée
En fonction de votre profil, nous vous proposons une solution sur-mesure qui tient compte des dispositifs fiscaux disponibles et de votre capacité d’épargne.
Par ailleurs, vous serez amener à répondre à un questionnaire qui établira votre profil investisseur.
Il sera ici question de cerner vos attentes, vos objectifs, votre horizon de placement mais surtout vos connaissances, votre expérience des marchés financiers et enfin votre appétence au risque.
3 - Mise en place de vos dispositifs d’épargne
Nous vous aidons à sélectionner les meilleurs produits d’épargne retraite parmi une large gamme de solutions, notamment les PER, Madelin et autres placements complémentaires.
Il y sera aussi détaillé, en toute transparence, l’impact des divers frais qui impacteront la performance final de votre placement.
4 - Suivi et ajustement de votre stratégie
Parce que vos besoins et votre situation évoluent, nous assurons un suivi régulier de votre épargne retraite pour ajuster les versements ou réorienter les investissements si nécessaire.
Retraite
Vous souhaitez tirer le meilleur de vos investissements ?
Chaque client est unique. Nous prenons le temps d’analyser votre situation pour définir ensemble la meilleure stratégie d’épargne retraite en fonction de vos objectifs et de vos horizons de placement.
Une expertise dédiée à la préparation de la retraite, incluant l’analyse, la structuration et l’optimisation des dispositifs existants dans un cadre réglementaire maîtrisé…
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Nous serions heureux de vous assister. Contactez-nous par téléphone, email ou via nos réseaux sociaux.