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Profil investisseur (SRI)

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Connaissances
Profil comportemental
Objectifs financiers
Sensibilité extra-financière
Résumé

Connaissances financières

Avec vos réponses, nous évaluons votre connaissance et votre expérience des marchés financiers :

1.1 - Quel est votre niveau global de connaissance des produits financiers ?

Je n'ai aucune connaissance

Je possède des notions de base

Connaissance intermédiaire

Je pense avoir une bonne expertise

1.2 - Avez-vous déjà investi dans des produits financiers ?

Non

Oui, dans des produits sécurisés uniquement (Livrets, Fonds Euros...)

Oui, dans des produits volatils (actions, SCPI...)

Oui, dans des produits complexes (dérivés, structurés...)

1.3 - À quelle fréquence suivez-vous les marchés financiers ?

Jamais

Rarement

Régulièrement

Très fréquemment

1.4 à 1.10 - Connaissances par type d’actif

Pour chaque actif, cochez une seule réponse parmi 3 propositions, selon vos connaissances : une bonne, une erronée, une "Je ne sais pas".

1.4 - Fonds en euros

Je ne sais pas

A son capital investi uniquement en actions

A son capital garanti par l’assureur

1.5 - Fonds monétaires

Je ne sais pas

Investissent dans des obligations longues à haut rendement

Investissent dans des titres à court terme peu risqués

1.6 - Obligations

Je ne sais pas

Sont des titres de propriété comme les actions

Sont des titres de dette rémunérés par un intérêt

1.7 - SCPI

Je ne sais pas

Permettent d’investir dans des crypto-actifs

Permettent d’investir dans l’immobilier locatif via des parts

1.8 - Actions

Je ne sais pas

Permettent de prêter de l’argent à une entreprise

Permettent d'être copropriétaire d’une entreprise

1.9 - Produits structurés

Je ne sais pas

Sont des obligations d’État à taux fixe

Sont des produits combinant plusieurs actifs, souvent à capital non garanti

1.10 - Private equity

Je ne sais pas

Investit dans l'achat de matières premières

Fait des investissements dans des entreprises non cotées

Score partie 1

Connaissance et expérience (novice)

Texte (novice)

Connaissance et expérience (informé)

Texte (informé)

Connaissance et expérience (expérimenté)

Texte (expérimenté)

Tolérance au risque et capacité à subir des pertes

Avec vos réponses, nous évaluons votre profil général :

2.1 - Attitude face au risque dans la vie en général

Je prends rarement des risques, je préfère la sécurité avant tout

Je prends parfois des risques mesurés si je suis bien informé

Je suis à l’aise avec la prise de risque si le gain en vaut la peine

J’aime prendre des risques, cela fait partie de ma personnalité

2.2 - Attitude face à l’incertitude des marchés

Plutôt pessimiste : en cas de baisse, je préfère sécuriser

Plutôt neutre : il faut juger au cas par cas

Plutôt optimiste : les marchés sont globalement haussiers à long terme

Très optimiste : le marché finit toujours par remonter

2.3 - Réaction face à une perte importante : Vous avez investi la moitié de vos économies dans un produit qui a perdu 20 % en 3 mois, quelle est votre réaction ?

Je vends, j’ai trop attendu

J’attends encore un peu mais je surveille de près

Je ne fais rien, j’attends

J’augmente mon investissement dans ce produit

2.4 - Choix face à différents couples risque/rendement : Vous devez investir la moitié de votre patrimoine aujourd’hui pour 5 ans, quel produit préférez-vous ?

Un produit qui peut me donner au pire 5 % de gain et au mieux 10 % de gain

Un produit qui peut me donner au pire 5 % de perte et au mieux 25 % de gain

Un produit qui peut me donner au pire 10 % de perte et au mieux 50 % de gain

Un produit qui peut me donner au pire 20 % de perte et au mieux 100 % de gain

2.5 - Réaction émotionnelle face à la volatilité : Votre investissement perd 15 % en une semaine, puis remonte de 20 % dans le mois suivant, que ressentez-vous ?

Je suis très stressé, je préfère sortir immédiatement

Je suis mal à l’aise, mais je reste en observation

Je reste calme, je sais que c’est normal

Je vois ça comme une opportunité d’investir davantage

2.6 - Capacité à subir des pertes : Sur un investissement spécifique, quelle perte pouvez-vous accepter de subir sans que cela affecte votre niveau de vie actuel ?

Aucune

10 % de perte

25 % de perte

50 % de perte

100 % de perte

Perte au-delà de mon capital

Score partie 2

Profil général (sécuritaire)

Texte (sécuritaire)

Profil général (prudent)

Texte (prudent)

Profil général (équilibré)

Texte (équilibré)

Profil général (dynamique)

Texte (dynamique)

Profil général (offensif)

Texte (offensif)

Objectifs financiers de ce placement

Avec vos réponses, nous évaluons votre type placement :

3.1 - Estimez-vous que vos revenus :

Pourraient baisser ou être instables

Je ne sais pas

Devraient rester à peu près stables

Vont augmenter régulièrement dans le temps

3.2 - Quel est votre objectif d’investissement ? (cochez la réponse la plus proche de votre intention)

Préservation du capital (éviter toute perte en capital, priorité à la sécurité)

Générer un revenu (objectif de revenu issu des placements)

Couvrir mon capital (protéger contre un risque spécifique, comme l’inflation ou la baisse d’un marché)

Croissance du capital (recherche de plus-values à moyen ou long terme)

Mettre de l’effet de levier (utiliser l’endettement ou des instruments à fort potentiel pour augmenter les gains)

3.3 - Avez-vous besoin d’accéder rapidement à cet argent ?

Oui, à tout moment

Peut-être partiellement

Je ne sais pas

Non, je peux l’immobiliser plusieurs années

3.4 - Quel est votre horizon de placement principal ?

De 2 à 4 ans

De 5 à 7 ans

De 8 à 10 ans

Plus de 10 ans

3.5 - Quelle part de votre patrimoine représente ce placement ?

Plus de 75 %

Entre 50 et 75 %

Entre 25 et 50 %

Moins de 25 %

Score partie 3

Ajustement SRI (abaisser)

Texte (SRI prudent à baisser)

Texte (SRI équilibré à baisser)

Texte (SRI dynamique à baisser)

Texte (SRI offensif à baisser)

Ajustement SRI (intermédiaire)

Ajustement SRI (plafond)

Texte (SRI à valider)

Ajustement SRI (augmenter)

Texte (SRI sécuritaire à augmenter)

Texte (SRI prudent à augmenter)

Texte (SRI équilibré à augmenter)

Texte (SRI dynamique à augmenter)

Sensibilité extra-financière

Avec vos réponses, nous évaluons votre sensibilité ESG (critères environnementaux, sociaux et de gouvernance) :

4.1 - Souhaitez-vous inclure une dimension Environnementale, Sociale et/ou de bonne Gouvernance dans votre projet d'investissement ?

Oui

Non

4.2 - Vous avez 2 options pour définir la part de durabilité de votre projet

Je la définis précisément en répondant à 3 questions

J'accepte de suivre la politique d'investissement ESG de mon conseiller

4.3 - Quelle part de votre investissement souhaitez-vous consacrer à des activités environnementales ?

Aucune

Au moins 5 % de votre investissement ?

Au moins 25 % de votre investissement ?

Au moins 50 % de votre investissement ?

4.4 - Quelle part de votre investissement souhaitez-vous consacrer à des instruments financiers ayant un objectif environnemental ou social ?

Aucune

Au moins 5 % de votre investissement ?

Au moins 25 % de votre investissement ?

Au moins 50 % de votre investissement ?

4.5 - Souhaitez-vous écarter des activités ayant des impacts environnementaux et/ou sociaux négatifs de votre investissement ?

Non

Oui et vous voulez investir dans des instruments qui écartent ces activités ayant des impacts environnementaux et/ou sociaux négatifs pour au moins 5 % de votre investissement ?

Oui et vous voulez investir dans des instruments qui écartent ces activités ayant des impacts environnementaux et/ou sociaux négatifs pour au moins 25 % de votre investissement ?

Oui et vous voulez investir dans des instruments qui écartent ces activités ayant des impacts environnementaux et/ou sociaux négatifs pour au moins 50 % de votre investissement ?

Score partie 4

Sensibilité ESG (non définie)

Texte (non définie)

Sensibilité ESG (déléguée)

Texte (déléguée)

Sensibilité ESG (faible)

Texte (faible)

Sensibilité ESG (modérée)

Texte (modérée)

Sensibilité ESG (significative)

Texte (significative)

Sensibilité ESG (forte)

Texte (forte)

Résumé de votre profil investisseur

Attention : cette notation et ce profil sont une première indication. Ils doivent toujours être validés par un conseiller en gestion de patrimoine agréé.

Profil

Vos réponses à la section 1 "Connaissances et expérience des marchés financières" nous amènent à vous qualifier de "",

Selon vos réponses à la section 2 "Tolérance au risque et capacité à subir des pertes", votre profil général ressort comme "",

L'analyse de vos réponses à la section 3 "Objectifs financiers de ce placement" suggère de "",

Vos réponses à la section 4 "Sensibilité extra-financière" suggèrent une sensibilité ESG "",

Note importante : le dépassement ou l'abaissement du SRI doit être validé avec vous et documenté.

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