Pourquoi diversifier vos placements ?
Un levier essentiel pour faire fructifier votre patrimoine
Performance et souplesse
Les placements financiers vous permettent de dynamiser votre patrimoine à moyen et long terme. Avec une gamme variée d’actifs, incluant actions, obligations et fonds diversifiés, vous pouvez ajuster votre stratégie en fonction de vos objectifs et de votre horizon de placement.
Avantages fiscaux
Le Plan d’Épargne en Actions (PEA) et son équivalent pour les petites et moyennes entreprises (PEA-PME) sont des outils particulièrement attractifs pour optimiser la fiscalité de vos investissements. Après 5 ans, vous bénéficiez d’une exonération d’impôt sur les plus-values, un avantage clé pour accroître vos performances nettes.
Transmission et anticipation
Les placements ne servent pas uniquement à faire fructifier vos avoirs, ils constituent aussi un excellent moyen d’organiser la transmission de votre patrimoine. Une stratégie d’investissement bien pensée peut garantir la pérennité de vos ressources tout en réduisant l’impact fiscal pour vos bénéficiaires.
Notre expertise à votre service
AMBRE Gestion de Patrimoine
Un savoir-faire spécifique aux placements
Depuis de nombreuses années, AMBRE Gestion de Patrimoine accompagne ses clients dans la gestion et la diversification de leurs placements financiers. Notre indépendance nous permet de sélectionner pour vous les meilleures solutions disponibles sur le marché.
Une analyse approfondie de votre profil investisseur
Chaque investisseur est unique. Nous réalisons une étude détaillée de vos objectifs, de votre appétence au risque et de vos connaissances des marchés financiers afin de définir une stratégie d’investissement parfaitement alignée avec vos besoins.
Une sélection rigoureuse des solutions d’investissement
Nous vous proposons un éventail de solutions adaptées :
- Compte-titres : Une flexibilité totale pour investir sur tous types d’actifs financiers.
- PEA et PEA-PME : Pour profiter d’avantages fiscaux tout en soutenant les entreprises françaises et européennes.
- Fonds thématiques et ISR : Donnez du sens à vos placements en soutenant des secteurs d’avenir ou en investissant dans des solutions responsables.
Les étapes pour réussir
Vos placements financiers
1 - Analyse de votre situation et de vos besoins
Pour une relation de confiance, il est important de bien se connaitre.
Votre conseil en gestion de patrimoine vous présentera son métier, ses compétences, ses obligations ainsi que ses différents types de rémunération. Il décrira aussi les règles qui régiront votre relation avec lui.
Lors d’un premier entretien, nous identifions vos priorités : construire un capital, générer des revenus réguliers ou transmettre votre patrimoine. Nous analysons également vos contraintes fiscales et patrimoniales pour orienter nos recommandations.
Cet entretien sera la fondation nécessaire à la construction d’une relation fructueuse.
2 - Définition de votre stratégie
Après avoir évalué votre profil investisseur (prudent, équilibré ou dynamique), nous élaborons une stratégie sur-mesure qui tient compte de votre horizon de placement, de votre tolérance au risque et de vos objectifs.
Par ailleurs, vous serez amener à répondre à un questionnaire qui établira votre profil investisseur.
Il sera ici question de cerner vos attentes, vos objectifs, votre horizon de placement mais surtout vos connaissances, votre expérience des marchés financiers et enfin votre appétence au risque.
3 - Sélection des supports d’investissement
Nous vous présentons une sélection de solutions adaptées, incluant fonds indiciels, actions, obligations ou encore fonds spécialisés. Chaque support est choisi en fonction de sa performance, de sa gestion des risques et de son adéquation avec vos attentes.
Il y sera aussi détaillé, en toute transparence, l’impact des divers frais qui impacteront la performance final de votre placement.
4 - Suivi et ajustements
Parce que les marchés évoluent, nous assurons un suivi régulier de vos placements. Nous vous conseillons sur les arbitrages nécessaires pour maximiser les opportunités ou limiter l’impact des fluctuations de marché.
Placements
Vous souhaitez tirer le meilleur de vos investissements ?
Grâce à notre expertise et notre réseau, nous identifions les opportunités offrant un bon couple rendement/risque et surveillons l’évolution de vos placements pour vous permettre de rester aligné avec vos objectifs.
Une expertise indépendante en solutions de placements, permettant d’accéder à une large gamme d’opportunités en cohérence avec votre profil investisseur, votre horizon et votre tolérance au risque…
Vous désirez
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Nous serions heureux de vous assister. Contactez-nous par téléphone, email ou via nos réseaux sociaux.